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Cartão Americanas: Benefícios, vantagens e oportunidades com o meio de pagamento!

O cartão Americanas é a forma de pagamento lançada exclusivamente por uma das maiores redes de varejo do Brasil, e pode ser interessante para o consumidor que busca um recurso diferenciado.

Além de apresentar vantagens exclusivas para os clientes, o serviço também apresenta programa de recompensas e um plano especial de descontos dentro das lojas.

No entanto, muitas pessoas podem não conhecer esse produto ainda, o que pode trazer dúvidas se ele, de fato, vale a pena.

Assim, é interessante conhecer mais sobre o cartão Americanas, o que ele oferece e quais os seus principais pontos positivos, para tomar uma decisão concreta ao optar por esse recurso.

O que é o cartão Americanas?

O cartão Americanas é um recurso de pagamento lançado pela rede de varejo em 2017, em parceria com o Banco Cetelem.

Trata-se de um cartão de crédito convencional, ou seja, que pode ser utilizado no comércio e em outros estabelecimentos além das lojas de departamento da marca.

Algumas redes varejistas investem em formas de pagamento exclusivas como maneira de expandir o poder de compra do seu público. Nesse caso, o cartão opera apenas nas lojas.

Entretanto, o cartão Americanas possui as funcionalidades de um recurso tradicional, de modo que pode ser usado em lojas físicas e virtuais que trabalham com a bandeira administradora. 

Esta é a forma mais comum de cartão co-branded adotada por redes de varejo, como aconteceu com o cartão Ponto e o cartão Extra, por exemplo.

Além disso, as faturas e outros serviços que acompanham um cartão de crédito podem ser acompanhados pelo aplicativo do banco e da rede.

O cartão de crédito Americanas é crédito ou débito?

Uma dúvida recorrente do público é se o cartão Americanas funciona como débito ou crédito. Contudo, esse serviço está habilitado somente na modalidade crédito.

Isso porque, embora tenha parceria com uma instituição bancária, não é necessário ter uma conta corrente para solicitar o cartão, de modo que não existe a possibilidade de inserir saldo para utilização no débito.

Para quem o cartão Americanas é indicado?

Em um primeiro momento, o cartão Americanas é indicado para todos os consumidores que estão em busca de um recurso de crédito adicional.

Uma vez que não existem pré-requisitos de seleção do perfil, qualquer cliente que desejar enviar uma proposta está habilitado a isso.

No entanto, o cartão de crédito Americanas possui programas de benefícios mais voltados para o uso dentro da rede. 

Dessa forma, o recurso acaba se tornando uma opção mais vantajosa para pessoas que já compram nas Lojas Americanas com maior frequência.

Ainda, vale reforçar que o cartão exige renda mínima de um salário mínimo, de modo que não é recomendado para pessoas com rendimentos abaixo desse valor.

Taxas do cartão Americanas

Enquanto isso, para conhecer o cartão Americanas de forma completa, vale a pena conferir algumas das suas principais taxas:

Anuidade12x de R$15,70, ou R$156,96 por ano. Os cartões adicionais não pagam anuidade;
Crédito rotativo19,99% ao mês
Parcelamento de fatura0,99% ao mês + IOF
Emissão de segunda viaR$22,00
Saque na função créditoR$13,90 para saques nacionais e R$22,00 para saques internacionais

Os valores seguem a política comercial da rede e do Banco Cetelem, podendo sofrer alterações no futuro.

Vantagens do cartão Americanas

Enquanto isso, também é interessante conferir algumas vantagens que acompanham o cartão Americanas, para formar uma opinião concreta sobre o serviço. Veja os principais pontos positivos:

Programa Mais Sorrisos

O cartão de crédito Americanas conta com o Programa Mais Sorrisos, que permite acumular pontos para trocar por benefícios.

Cada R$1,00 gasto em compras no site Americanas.com gera três pontos, ou três sorrisos. Ainda, cada R$1,00 gasto nos demais estabelecimentos e pagos com o cartão gera um ponto, ou um sorriso.

Posteriormente, é possível trocar os sorrisos por vales-presente e resgatar dinheiro a partir de 7.500 pontos.

Descontos exclusivos na Americanas

Ainda, uma das grandes vantagens do cartão Americanas é apresentar descontos exclusivos no site da Americanas.

Dessa forma, clientes da rede podem aproveitar produtos com valores mais baratos, além de formas diferenciadas de pagamento e parcelamento.

Os descontos também são válidos nas lojas físicas e no aplicativo, como forma de incentivar o cliente a comprar nas plataformas digitais.

Desvantagens do cartão Americanas

Por outro lado, o cartão Americanas pode apresentar alguns pontos menos positivos em seu serviço, e vale a pena conhecê-los também antes de realizar uma solicitação:

Sem cobertura internacional

Embora a maioria dos cartões de crédito de redes de varejo operem fora do Brasil, o cartão Americanas não conta com essa cobertura.

Desse modo, não é possível realizar compras no exterior utilizando o recurso, uma característica que pode trazer mais burocracia para o cliente que deseja utilizar um cartão de crédito para gastos internacionais e precisa solicitar um novo serviço.

Limitações do programa de recompensas

Além disso, o programa de recompensas possui algumas limitações menos positivas, como a quantidade de pontos necessária para resgatar os vales, o que exige mais uso por parte do consumidor.

Ainda, os pontos possuem validade de um ano, e expiram caso o cliente deixe de utilizá-los, sem a possibilidade de reunir mais sorrisos e trocar por recompensas mais significativas.

Perguntas frequentes

Por fim, vale a pena conferir, também, algumas das perguntas frequentes sobre o cartão Americanas, e entender como ele funciona, de fato:

Como desbloquear o cartão Americanas?

Caso seja aprovado, o cliente receberá o cartão Americanas bloqueado em sua residência. Para ativar o serviço, é possível acionar dois canais.

Em um primeiro momento, o consumidor pode ligar na Central de Atendimento, pelos números:

  • 4004 7990 para capitais e regiões metropolitanas;
  • 0800 704 1166 para as demais localidades.

Ou pela internet, por meio do aplicativo do banco Cetelem, disponível para Android e iOS.

Onde acessar a fatura do cartão Americanas?

Uma vez que o cartão Americanas é administrado pelo Banco Cetelem, todas as faturas e outras informações relevantes, como limite disponível, estão disponíveis pelos canais da instituição.

Nesse caso, o consumidor poderá verificar o relatório de compras no aplicativo do banco ou por meio do site, acessando a área do cliente com os dados do seu cartão.

Todos os canais que disponibilizam a fatura do cartão também permitem o seu pagamento, por meio de leitura de código de barras ou impressão do documento.

Quais os canais de atendimento do cartão Americanas?

Para dúvidas, reclamações, sugestões ou outras solicitações, o cliente pode acionar o canal de telefone pelos números acima, e também pelo Whatsapp de atendimento no telefone + 55 0800 704 1166.

Outros contatos podem ser feitos pelos aplicativos da Americanas e do Banco Cetelem. Por fim, dúvidas gerais estão disponíveis na página de FAQ da rede:

Vale a pena solicitar o cartão Americanas?

Tratando-se de um recurso de crédito, vale a pena conhecer o cartão Americanas caso esteja considerando uma segunda alternativa de contratação.

Ele apresenta as principais funcionalidades de um cartão convencional, como parcelamento de compras e função saque, sendo atrativo para o consumidor.

No entanto, seus programas de benefícios são exclusivos da rede de varejo, de modo que esse recurso se torna mais interessante para clientes da loja.

Assim, ainda que valha a pena conhecer mais sobre o cartão, é indicado considerar sua contratação caso já apresente hábitos de compra dentro da Americanas, para aproveitar o serviço de forma integral e satisfatória.

Depois de avaliar mais sobre esse recurso e decidir que ele combina com o seu perfil, entenda de maneira simples e prática, como solicitar o cartão Americanas com o nosso guia exclusivo.